Registro Único de Beneficiarios Finales en Panamá: Todo lo que Necesitas Saber

El Registro Único de Beneficiarios Finales (RUBF) es una herramienta centralizada creada por la legislación panameña para identificar a los beneficiarios finales de las entidades jurídicas registradas en el país. Este registro tiene como principal objetivo garantizar la transparencia y cumplir con normativas internacionales para prevenir actividades ilícitas, como el blanqueo de capitales y el financiamiento del terrorismo.

Este sistema no solo fortalece el marco regulatorio en Panamá, sino que también mejora la reputación del país ante la comunidad internacional, permitiendo una supervisión más rigurosa y, a su vez, facilitando la cooperación con otras jurisdicciones.

En resumen, el RUBF obliga a las empresas a:

• Declarar quién controla realmente las compañías y sociedades jurídicas.
• Mantener la información actualizada en un formato accesible para las autoridades competentes.
• Cumplir con sanciones estrictas en caso de incumplimiento.

El concepto de 'beneficiario final' es clave dentro del contexto del Proyecto de Ley 169. Según esta regulación, el beneficiario final es la persona natural que, directa o indirectamente:

• Posee o controla al menos el 25% de las acciones o derechos de voto de la entidad jurídica.
• Ejercer un control significativo sobre la toma de decisiones corporativas.

Es importante destacar que, si no se identifica a una persona natural que cumpla con los criterios anteriores, el beneficiario final será la figura jurídica de mayor jerarquía dentro de la estructura de la compañía.

Este enfoque busca eliminar el anonimato dentro de las empresas y combatir prácticas opacas que puedan facilitar delitos financieros.

Un eje central en el cumplimiento de las normativas del RUBF recae en los llamados Agentes Residentes. Estos son los profesionales o firmas legalmente habilitadas que actúan como intermediarios entre las autoridades y las entidades jurídicas. Sus responsabilidades incluyen:

• Registrar la información precisa de los beneficiarios finales en el sistema.
• Velar por la actualización constante de los datos.
• Responder ante cualquier incumplimiento relacionado al RUBF.

Además, se introduce el Código Único de Registro (CUR), que es un identificador asignado a cada persona jurídica inscrita. Este código sirve como una referencia para las autoridades y garantiza una trazabilidad eficiente de la información registrada.

Uno de los aspectos más delicados del RUBF es la obligación de mantener la información actualizada. Las entidades jurídicas están sujetas a actualizar los datos de sus beneficiarios finales cuando:

• Haya un cambio en la estructura accionaria.
• Se modifiquen los derechos de voto o control.
• Ocurra cualquier circunstancia que altere quién califica como beneficiario final.

En caso de incumplimiento, tanto los agentes residentes como las entidades jurídicas pueden enfrentar sanciones severas, que van desde multas económicas significativas hasta la disolución de la entidad.

La Intendencia de Supervisión y Regulación de Sujetos no Financieros es responsable de garantizar el cumplimiento de estas normativas y aplicar las sanciones correspondientes.

Cumplir con el Registro Único de Beneficiarios Finales puede parecer una tarea compleja, pero con la asesoría adecuada, puedes mantenerte en línea con la legislación sin complicaciones. Aquí tienes algunos pasos clave:

1. Identifica claramente a los beneficiarios finales de tu empresa siguiendo los criterios legales establecidos.
2. Designa un agente residente de confianza que cumpla con las normativas vigentes en Panamá.
3. Asegúrate de registrar todos los datos necesarios dentro del plazo estipulado.
4. Desarrolla un sistema interno para monitorear y actualizar periódicamente la información de tu estructura corporativa.

En Limitless Legal, ofrecemos servicios especializados para gestionar todo el proceso del RUBF, asegurando que tu empresa cumpla con cada uno de los requisitos regulatorios en Panamá.